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莘政发〔2016〕39号 莘县人民政府关于印发莘县防范和处置非法集资工作方案的通知

文章来源:发布时间:2016年12月13日点击数:

各镇人民政府(街道办事处),县政府有关部门:

《莘县防范和处置非法集资工作方案》已经县政府研究同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

                          莘县人民政府

                         2016年11月6日

 

 

 

 

莘县防范和处置非法集资工作方案

 

为有效防范化解非法集资风险隐患,依法妥善处置非法集资案件,切实维护全县金融秩序和社会稳定,根据《山东省人民政府关于贯彻国发〔2015〕59号文件进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(鲁政发〔2016〕8号)、《聊城市人民政府关于印发聊城市防范和处置非法集资工作方案的通知》(聊政发〔2016〕38号)要求,结合我县实际,特制定本方案。

一、总体要求

(一)指导思想。深入贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神,认真落实党中央、国务院决策部署和省、市有关工作要求,从保障经济安全运行、维护群众合法权益、优化金融生态环境的高度出发,建立健全管理、预防、打击和处置非法集资工作机制,加大工作力度,维护正常金融秩序,牢牢守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

(二)工作目标。非法集资高发势头得到遏制,存量风险及时化解,增量风险逐步减少,大案要案依法、稳妥处置。非法集资监测到位,预警及时,防范得力。政策法规进一步完善,处置工作纳入法治化轨道。人民群众法律意识和风险防范能力显著提高,买者自负、风险自担意识氛围逐步形成。金融服务水平进一步提升,投融资体系进一步完善,非法集资生存土壤逐步消除。

(三)工作原则

1.政府统筹。各镇政府(街道办事处)是本行政区域内防范和处置非法集资的第一责任人,对防范和处置非法集资工作负总责,要组织做好宣传教育、风险排查、监测预警、案件处置和维护稳定等工作。

2.加强监管。各行业主(监)管部门要按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则,认真落实监督管理职责,加强日常监管,确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。

3.防打结合。既要依法有序妥善处置风险,解决好浮出水面的问题,更要做好防范预警、强化宣传教育,尽可能使非法集资不发生、少发生,一旦发生要打早打小,在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。

4.依法处置。各镇政府(街道办事处)及各行业主(监)管部门要依据相关法律法规和规定,按照职责分工和工作权限,抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件,依法持续严厉打击非法集资违法犯罪行为。

5.维护稳定。在打击和处置非法集资工作中,要坚持积极稳妥、措施得当、维护稳定的原则,认真做好信访维稳和舆情引导工作,正确引导社会舆论,及时有效化解矛盾,维护社会稳定。

二、重点任务

(一)加强预警,关口前移,及时化解风险隐患

1.建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系。各镇政府(街道办事处)要有效落实属地管理职责,充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势,利用基层群众自治的经验和优势,群防群治,将防范和处置非法集资工作纳入基层网格化管理范畴,对基层网格人员开展非法集资监测预警、宣传教育等工作情况进行考核,调动村(社区)工作人员积极性和主动性,关注辖内频繁参与非法集资的人员动向,及时发现非法集资线索,及早介入、处置。动员社会各方面力量广泛参与,建立大学生村官、社会志愿者、基层社会组织和广大群众自动自发、广泛参与的防范预警机制。完善非法集资举报奖励制度,公布举报电话,发动群众检举揭发非法集资活动,并做好保密、人身安全保护等工作。

创新工作方法,充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警。积极整合各有关部门信息资源,推动实现工商市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安机关打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等相关信息的依法互通共享,加强风险研判,及时预警提示。

2.发挥金融机构监测防控作用。金融管理部门要督促金融机构加强内部管理,建立金融机构从业人员私售理财产品黑名单制度并加强信息共享,对进入黑名单的金融机构从业人员,依法依规实施惩戒措施。指导督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测、问责。金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,要对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,及时向金融管理部门提交可疑交易账户报告,金融管理部门甄别后,对涉嫌非法集资的可疑账户要及时提供给公安机关。

3.防控重点领域风险。各镇政府(街道办事处)要成立专门工作组,规范整顿辖区内投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域,密切关注农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等风险点,加强风险防控。对辖区商业楼宇、门面,企业聚集区,招商项目或企业要按照“谁引进、谁负责”的原则,落实源头防控。莘县打击和处置非法集资工作领导小组(以下简称县领导小组)要根据实际情况,组织开展重点区域、行业领域非法集资风险专项排查工作,要定期召开工作例会,深入研判非法集资活动形势,及时提出相关工作建议。

(二)落实责任,严格准入,全面加强日常监管

1.切实履行行业主(监)管部门职责。各行业主(监)管部门要按照“谁审批、谁监管,谁主管、谁监管”和管行业必须管风险的原则,加强对所主管、监管机构和业务的风险排查和行政执法,做到早发现、早预防。对一般工商企业,由行业主(监)管部门牵头,要综合运用信用分类监管、定向抽查检查、信息公示、风险警示约谈、市场准入限制等手段,加强市场监督管理。要探索建立多部门协同监管和联动综合执法机制,提升执法效果。

2.严格投融资类市场主体准入管理。各有关部门要建立投融资类市场主体准入会商机制,加强对名称或经营范围中含有但不限于“投资、资产、资本、控股、股权投资(基金)、财富(财务)管理、投资(财务、财税、融资、金融、金融服务、理财、贷款)咨询、融资租赁、非融资性担保、互联网金融”等字样或类似字样的市场主体的综合监管,重点关注企业股东背景、信用状况、经营团队、运营方案、风控措施等,做好风险评估。

3.加强事中事后监管。不涉及行政许可的一般经营事项,但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域,由行业主管部门牵头监管,并依法依规查处有关违法行为。各行政执法部门在执法过程中,发现涉嫌非法集资犯罪,应及时移交公安部门,并通报县领导小组办公室。市场监管部门要建立经营异常名录制度,完善信用记录,将对非法集资主体的抽查检查、行政处罚信息纳入全市企业信用信息公示系统,对市场主体的行政处罚等警示信息进行公示,及时向社会提示风险。

4.坚决阻断非法集资传播渠道。市场监管部门要加强对涉嫌非法集资广告的日常监督管理工作,严厉查处违法含有“保证性承诺”“明示或暗示保本、无风险或者保收益”等内容的投融资类广告,严厉查处并曝光长期、大量发布违法投融资类广告的广告发布者、广告经营者。对于公安机关认定涉嫌非法集资犯罪,或相关行业主管、监管部门认为构成非法集资活动的广告,责令广告发布单位立即停止宣传,依法追责,直至终止其广告经营资格;宣传主管部门要督促县属媒体加强涉嫌非法集资广告审查把关,督促报刊杂志、广播电视等媒体增强广告审查的法律意识和责任意识,审慎审查广告主的主体资格及广告内容;各镇政府(街道办事处)、有关部门要建立常态化的工作机制,每年定期组织开展涉嫌非法集资广告资讯信息专项清理,重点对在街头巷尾、车站公园、超市广场等人流量大的场所,摆摊设点散发的涉嫌非法集资广告传单进行清理,有效封堵各类非法集资广告宣传和变相广告宣传。

(三)依法打击,稳妥处置,保持工作高压态势

1.依法惩处非法集资违法犯罪活动。加大非法集资案件侦办打击力度,遏制案件高发态势,消化存量风险。公安部门要充分发挥刑事打击的主动性,调动多警种及基层组织力量,摸排非法集资线索,做到打早打小,提高案件侦办效能。建立涉案资产登记处置信息平台、项目托管经营机制和易贬值、易灭失等特殊资产快速处置机制,最大限度追赃减损,维护群众合法权益。金融管理部门要指导金融机构协助做好涉案资产查封、资金账户查询和冻结等工作。

2.全面发挥打击非法集资工作合力。重大非法集资案件处置,由属地政府或行业主(监)管部门牵头负责总体协调,公检法部门依法办案,有关部门各司其责、共同配合。对跨区域案件的处置,坚持“统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳”的原则,加强协作,形成处置和维稳工作合力。

3.切实做好维护社会稳定工作。各镇政府(街道办事处)要严格落实属地责任,将风险处置和信访维稳工作有机结合,处置案件的同时要制定相应的维稳预案。要畅通沟通渠道,认真做好信访接待工作,注重涉及非法集资的矛盾纠纷排查化解,积极引导涉案群众依法维权,有效防止群体性事件和极端情况发生。

(四)广泛宣传,注重实效,提高公众识别能力

1.健全常态化的宣传教育工作机制。建立县级层面统一规划,宣传主管部门协调推动,行业主管、监管部门指导落实,相关部门积极参与,各镇(街)全面落实宣传教育工作生动深入的常态化宣传教育工作机制。

2.形成多方联动宣传教育工作格局。县级层面加强对各镇(街)宣传教育工作的指导和服务,定期提供不同主题、种类的宣传菜单。宣传主管部门要加强报刊、有线电视、商务楼宇、酒店商场、社区宣传栏等日常宣传,各镇政府(街道办事处)按照“贴近基层、贴近群众、贴近生活”的要求,细化宣传方案,共同推动宣传教育进楼宇、进社区、进家庭。各行业主(监)管及公安等部门要定期开展各类宣传教育活动。宣传主管部门要指导监督媒体积极履行社会责任,加大对投资风险教育工作力度。金融机构要认真履行防范非法集资的宣传教育义务,在营业场所醒目位置张贴警示标识。

3.重点做好“四个人群”的宣传教育。金融管理部门要组织金融机构和地方金融组织加强工作人员宣传教育,严防工作人员特别是基层代办参与非法集资。民政部门要加强老年人防范非法集资宣传教育,将防范识别非法集资的知识宣传贯穿到“为老服务”工作中,做好老年人的提醒工作。各级、各部门要加强对公务人员宣传教育,严防公务人员涉及非法集资。

三、有关要求

(一)高度重视。各镇政府(街道办事处)要高度重视防范和处置非法集资工作,明确专门机构和专职人员,合理保证工作经费,并纳入财政预算。要建立目标责任制,对工作积极,措施到位的,要通报表扬;对存在工作失职、渎职行为的,要严肃追究责任。要进一步规范约束领导干部参与民间经济金融活动,严厉查处公务人员、金融机构工作人员组织、从事非法集资活动或为非法集资活动提供便利的行为。

(二)加强协作。各镇政府(街道办事处)、县直有关部门既要加强纵向工作部署,又要强化横向联系沟通,有效共享信息,实现工作联动。县领导小组成员单位要定期向县领导小组办公室报送风险形势、存在问题和工作情况,县领导小组办公室要及时研究分析,做好情况通报。

(三)迅速落实。各镇政府(街道办事处),各有关部门要认真落实本工作方案提出的各项任务,结合本镇(街)、本部门实际,研究制定具体工作方案,采取切实有力措施。县领导小组办公室要督促检查本工作方案落实情况,重大情况及时向县政府报告。